Questionario di adeguatezza

Il questionario  di adeguatezza MiFID si articola in una serie di domande volte a inquadrare la situazione finanziaria dell’investitore. I quesiti riguardano le fonti di reddito, il reddito annuo netto, gli eventuali debiti, il patrimonio e le proprietà nella disponibilità del cliente. Riguardano inoltre le abitudini di risparmio e la consistenza delle risorse destinate all’investimento in prodotti finanziari.

Lo scopo della valutazione di adeguatezza è quello di consentire alla Banca di agire nel migliore interesse del cliente. Di conseguenza è importante raccogliere informazioni complete e accurate affinché la Banca possa raccomandare prodotti finanziari o servizi adatti.

Il questionario di adeguatezza è composto da 4 sezioni:

• • Dati Anagrafici
• • Esperienza e Conoscenze
• • Situazione finanziaria e capacità di sopportare le perdite
• • Obiettivi di Investimento e propensione al rischio
• • Preferenze di sostenibilità ambientale, sociale e di buongoverno.

Il questionario di adeguatezza viene somministrato al cliente in relazione alla prestazione dei seguenti servizi di investimento:
a) consulenza in materia di investimenti;
b) gestione di portafogli.