Come possiamo aiutarti?
Contattaci
Registrazione, profilo e sicurezza
Conti
Acquisizione BCC For Web
Carte
Pagamenti
Time Deposit
Deposito titoli
Investimenti
App
Quali e quanti sono i Profili di investimento?
La conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, la situazione finanziaria, l’obiettivo di investimento e la percezione del rischio, sono fattori che giocano un ruolo importante nella scelta degli strumenti finanziari che andranno a comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente.
Considerando la visione globale delle risposte date nel profilo di investimento, è possibile determinare quali strumenti finanziari siano più adeguati al cliente e alla sua situazione finanziaria.
Sulla base del punteggio ottenuto dalla compilazione del questionario è possibile utilizzare la tabella di seguito riportata per determinare il profilo di investimento che verrà assegnato al cliente.
Sono stati individuati 5 profili di investimento, che variano da Basso, Medio-Basso, Medio, Medio-Alto fino ad Alto. La Banca consiglia di utilizzare la lettura delle descrizioni dei vari profili per verificare se il profilo di rischio attribuito corrisponde con le aspettative del cliente.
Il cliente è invitato a verificare se si riconosce nelle caratteristiche del profilo di investimento che la Banca gli ha assegnato. Non è necessario essere in accordo con tutte le caratteristiche, ma se queste sono fortemente diverse dalle proprie aspettative di investitore, la Banca invita il cliente a segnalarlo.
Di seguito la descrizione dei Profili:
| Profilo di investimento | Descrizione Profilo |
|---|---|
| Basso (≤ 29) | L’obiettivo dell’investimento è finalizzato prioritariamente alla conservazione del capitale nel medio periodo ed in via del tutto residuale a conseguire un eventuale minimo incremento dello stesso nel corso del tempo. L’investimento è adeguato all’investitore alla ricerca di un rendimento in linea con quello offerto dal mercato monetario, con bassa propensione al rischio. L’investimento ha come principale obiettivo quello di ricercare una modesta crescita del capitale nel medio periodo senza però rischiare di dover sostenere perdite in conto capitale, salvo situazioni imprevedibili. Per ottenere questi risultati la politica di investimento è improntata alla massima prudenza. L’investitore è consapevole che il suo capitale può diminuire nel corso di un singolo anno. |
| Medio-Basso (30-49) | L’obiettivo dell’investimento è finalizzato alla conservazione del capitale nel medio periodo, mirando ad un graduale accrescimento dello stesso nel corso del tempo. L’investimento è adeguato all’investitore alla ricerca di un rendimento potenzialmente superiore a quello offerto dal mercato monetario, con propensione al rischio medio-bassa. Può essere accettata una contenuta volatilità del rendimento atteso. L’investitore è consapevole che il suo capitale può diminuire nel corso di un anno. |
| Medio (50-69) | L’obiettivo dell’investimento è finalizzato ad una rivalutazione del capitale più elevata rispetto ai rendimenti derivanti dal puro investimento obbligazionario a fronte dell’assunzione di un livello di rischio sul capitale di medio livello. L’investimento è orientato alla crescita del capitale nel medio periodo, mirando ad un graduale accrescimento dello stesso nel corso del tempo. Una volatilità media del rendimento atteso è da considerarsi in linea con il profilo dell’investitore L’investimento è adeguato all’investitore alla ricerca di un rendimento in linea con quello offerto dalla media offerta dai principali strumenti di investimento (azioni ed obbligazioni), con media propensione al rischio. L’investitore è consapevole che il suo capitale può diminuire da un anno a quello successivo. |
| Medio-Alto (70-89) | L’obiettivo dell’investimento è finalizzato ad un apprezzabile incremento del capitale nel medio-lungo periodo. L’investimento è adeguato all’investitore alla ricerca di un rendimento superiore a quello offerto dalla media del mercato azionario, con media-alta propensione al rischio, mantenendo comunque su livelli medio-alti la volatilità del rendimento atteso. L’investitore è consapevole che il suo capitale può diminuire da un anno a quelli successivi. |
| Alto (≥90) | L’obiettivo dell’investimento è finalizzato ad una sensibile rivalutazione del capitale nel lungo periodo. Le strategie di investimento sono attuate operando su un’ampia gamma di strumenti finanziari e di mercati, attraverso una continua selezione specialistica degli stessi. Gli investimenti sono effettuati con una logica di redditività immediata con ampia diversificazione per paesi e per divise per beneficiare delle opportunità offerte sui vari mercati. L’investimento è rivolto ad una clientela con elevata propensione al rischio capace di sopportare una volatilità alta del rendimento atteso. L’investitore è consapevole che il suo capitale può diminuire, anche sensibilmente, da un anno a quelli successivi. |
